La check-list fiscale de Jean-Marc pour bien commencer l’année

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2 janv.
3 min de lecture

En janvier, Jean-Marc ne fait pas ses impôts. Il fait mieux que ça : il se prépare.

Pas de tableaux compliqués, pas de jargon fiscal. Juste une heure, un café, et une décision simple : cette année, je ne subis plus la période fiscale.

Janvier : le vrai point de départ fiscal

Jean-Marc a compris une chose avec le temps : ce n’est pas en avril que le stress commence, c’est en janvier qu’il peut être évité.

Alors, plutôt que de remettre ça à plus tard, il ouvre son ordinateur et crée son dossier fiscal de l’année. Un seul endroit, clair, accessible. Tout ce qui touche à l’argent y trouvera sa place.

« Je ne veux plus chercher mes documents. Je veux les attendre. »

La check-list fiscale de Jean-Marc

✅ Créer un dossier fiscal pour l’année

Numérique ou papier, peu importe.L’essentiel, c’est la règle : un document financier = un seul endroit.

Résultat : moins de dispersion, plus de contrôle.

✅ Lister les documents à recevoir (Canada et France)

Côté Canada :

Jean-Marc fait la liste de ce qui arrivera dans les prochains mois.

feuillets de revenus du Travail (T4, Relevé 1, T4A...)
feuillets des revenus de placements (T5, T3, T5008 et les relevés correspondants pour le Québec)
reçus de dons
frais médicaux
frais de garde
...

Côté France :

liasse fiscale des SCI, LMNP et IFU des SCPI
états servant à la déclaration des revenus fonciers
relevés de fin d’année des comptes bancaires
relevés des livrets d’épargne
documents annuels d’assurance vie
tout justificatif de revenus ou de mouvements financiers
...

Résultat : il n’oublie rien — même ce qui arrive plus tard ou depuis l’étranger.

✅ 3. Conserver ses pièces justificatives

Produire sa déclaration ne signifie pas jeter ses documents.

Jean-Marc conserve :

les documents fiscaux canadiens (et québécois)
les pièces canadiennes
les documents fiscaux français
les pièces françaises

En cas de demande de l’Agence du revenu du Canada, il peut justifier rapidement (nous y revendrons de façon approfondie dans un prochain article)

Déclarer, ce n’est pas effacer. C’est se protéger.

✅ Vérifier ses informations personnelles

Avant même de toucher à sa déclaration, Jean-Marc consacre quelques minutes à mettre à jour toutes ses informations personnelles auprès des autorités fiscales canadiennes, françaises et des institutions financières avec lesquelles il fait affaire.

Pourquoi ? Parce que de petites erreurs peuvent créer de grands retards ou des notifications inutiles. Et quand vos finances s’étendent au-delà du Canada, la précision devient encore plus cruciale.

Voici ce qu’il vérifie :

Adresse et coordonnées
- Adresse actuelle au Canada
- Numéro de téléphone et courriel à jour pour recevoir des notifications importantes
Comptes et accès en ligne
- Connexion à son compte ARC et Revenu Québec
- Accès aux portails bancaires français pour télécharger relevés et attestations
Vérifier maintenant évite de perdre du temps et d’attendre des codes d’accès à la dernière minute.

💡 Astuce Jean-Marc : “Vérifier ses informations, ce n’est pas juste cocher des cases. C’est créer un filet de sécurité qui vous protège contre les oublis, les retards et les complications transfrontalières.”